Как создать годовой бюджет в электронной таблице Excel

<р>Вы научитесь составлять годовой бюджет в электронной таблице Excel, учитывающей многие детализированные отчисления по Приложению А к подоходному налогу, а также к Приложению С для малого бизнеса (которое в наши дни применяется ко многим людям). Включенный пример предназначен в первую очередь для пары, находящейся на пенсии, оба работают; таким образом, он включает счета для более молодых и пожилых граждан, относящиеся к их включениям и вычетам в их ежегодных 1040 и налоговых декларациях штата. Если вы выполните описанные ниже шаги, чтобы настроить свой бюджет, вы сможете настроить входные данные в зависимости от ваших потребностей и создать план, подходящий для вашего конкретного случая.

Шаги

1 . Откройте Excel. Дважды щелкните зеленый крестик на панели инструментов или откройте папку «Приложения», а затем папку Microsoft Office, прежде чем щелкнуть Excel. <р>

2. Откройте новую рабочую книгу. Назовите верхний крайний левый рабочий лист «Фактические данные».



3. В ячейку B1 введите дату 31.01.16 или текущий год, если он отличается от 2015.



4. Выберите ячейку диапазон B1:M1. Редактировать > Заполнить > Дата ряда строк > Месяц > Шаг_Значение 1 > ОК



5. Выберите столбцы B:N, щелкните правой кнопкой мыши и выберите «Формат ячеек». Выберите параметр «Пользовательский» на вкладке «Число». Выберите $#,##0.00;-$#,##0.00 с шириной столбца 1.



6. Выберите диапазон B1:N1, щелкните правой кнопкой мыши и нажмите «Форматировать ячейки».«. Выберите параметр «Пользовательский» на вкладке «Число». Выберите мммм.



7. Введите в ячейку N1 метку «С начала года».



8. Введите в ячейку N4 формулу =сумма(B4:M4). Затем нажмите Изменить > Скопируйте формулу и выберите Редактировать > Вставьте его в диапазон ячеек N4:N110.



9. Введите следующие метки в ячейки A1:A110. Они должны охватывать все необходимые статьи бюджета:

ГОДОВОЙ ДОХОД БЮДЖЕТА:
Источник 1 – Чистая заработная плата(-и), искл. налоги, 401K и т. д. Источник 2 — Доход от траста Источник 3 — Доход от дивидендов Источник 4 — Доход от процентов, за исключением сбережений Источник 5 — Доход по Приложению C Источник 6 — Доход от аренды жилья Источник 7 — Прочие доходы от инвестиций/прочего рефинансирования (REFI) Получение кредита Доход (продажа во дворе и т. д.) Прочие активы, проданные за наличные Прочие активы, проданные за наличные В рассрочку Подарки, конвертированные в наличные ОБЩИЙ ДОХОД

ОБЗОР СБЕРЕЖЕНИЙ:

Добавление начального баланса: Из источника 1 — выводимые 401K/Другое Добавление: Регулярные и другие сберегательные взносы Вычет: Снятие средств (новый траст: прибыль, продажа дома) Добавление: Заработанные проценты Вычет: Комиссии и сборы. Сборы Конечный баланс

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ и ОПЦИИ:

Доверительный баланс Невыводимые 401K/Пенсионный баланс Другие «неприкасаемые» основные остатки Опционы на акции, неиспользованные, по рыночной стоимости и ВАРИАНТЫ

Добавление капитала & Расходы:

Главная — Проценты по ипотеке /Аренда, с REFI межд. Главная — Акции, Ремонт & Улучшение, с REFI Princ. Модернизация подъездной дороги к дому — техническое обслуживание двора и двора Техническое обслуживание желобов Техническое обслуживание канализационных линий Дом – Налог на недвижимость Дом – Страхование Дом – Прочее Ипотечный кредит Exp. Главная — Улучшения арендной части & Ремонт дома — Часть аренды Обслуживание дома — Часть аренды Налог на имущество Главная — Часть аренды Страхование дома — Часть аренды — Другие расходы Автоплатежи — Проценты Автоплатежи — Акционерное страхование Автострахование с бакалейным транспортом Авто Газ — с бакалейным транспортом Авто Масло и усилители Обслуживание w/GroceriesTransport Auto Repairs w/GroceriesTransport Auto License, сборы, расходы на регистрацию Автоматическая система амортизации/устаревания: компьютеры Mac, телефоны, телевизоры, чернила для принтеров и усилители; Ppr Sys: Программное обеспечение & Аппаратные средства Equity Sys: Other Tech Accessories Sys: Амортизация/Устаревание Поставки Продовольственные товары, Rx & Продукты питания (не подлежащие вычету) Расходы на переезд Кредитная карта — Процентные платежи Выплаты по долгосрочным кредитам, например. Образовательный Принц. Погашение долгосрочных кредитов, Проценты Погашение краткосрочных кредитов, Погашение основной суммы краткосрочных кредитов, Проценты Коммунальные услуги: Мусор & Утилизационные предприятия: Газ & Электроэнергетика: Вода Медицина: Транспорт, тесты и услуги Стоматологические процедуры: в том числе Transport Vision & Очки, консультации по транспортным хроническим заболеваниям, транспортные юридические сборы/удержание и т. д. Прочие профессиональные гонорары, взносы, подписки, членские взносы Карьера/профессиональная библиотека +/или программное обеспечение, помощь, образование и т. д. Расходы на обучение Невозмещаемые пожертвования: Церковь и другие пожертвования, не облагаемые налогом: Необлагаемые налогом подарки Sched. C — Расписание бухгалтерских/бухгалтерских расходов. C — Расписание расходов на заработную плату. C — Производство &amp;amp;amp;amp;amp;amp; Pkg'g Расходы … или Расписание. C — COGS & Запасы расходных материалов Exp'd. Расписание C — UPS/Freight/S&H и почтовые сборы. C — Администратор, системный администратор График расходов на связь. C — Расписание Mktg/Рекламные/Продажные расходы. C — Питание и питание График расходов на развлечения. C — График командировочных расходов. C — График расходов на техническое обслуживание объектов. C — Лицензии, сборы, расходы на регистрацию. C — График прочих расходов на Интернет. C — Прочие расходы Другие расходы, не подлежащие налогообложению Прочие расходы, не подлежащие вычету из налогооблагаемой базы Прочие расходы (= Поставки?) Прирост собственного капитала & Расходы:

ГОДОВОЙ ОБЗОР БЮДЖЕТА:

Денежные средства в кассе: БОЛЕЕ (КОРОТКИЕ), начальный баланс Общий доход МЕНЬШЕ: Регулярные вклады в сбережения ДОБАВИТЬ: Снятие средств со сбережений (кроме нового дома) МЕНЬШЕ: Добавление капитала & Расходы Денежные средства в кассе: ПРЕВЫШЕНИЕ (КОРОТКИЙ), Конечный баланс

(Примечание: если вам не хватает бюджета, вам нужно меньше тратить, брать кредит и/или зарабатывать больше денег.)



10. Посчитайте.Следуйте инструкциям подраздела за январь, чтобы добавить все элементы в подразделе (например, ДОХОД или СБЕРЕЖЕНИЯ) или вычесть некоторые из них. Затем перенесите общую сумму подраздела или строку в нижний раздел ГОДОВОГО ОБЗОРНОГО БЮДЖЕТА и добавьте или вычтите соответственно — будьте осторожны, некоторые из них сторнируются из сбережений, потому что вклад в сбережения является вычетом из наличных денег, а снятие средств из сбережений добавляется к Наличные на руках.



11. Скопируйте формулы за январь в столбцы C:N.



12. Нажмите «Изменить» > Переместите или скопируйте лист. Когда у вас есть копия, переименуйте ее в «Бюджет». Снова сделайте еще одну копию листа Actual и назовите ее OVER (SHORT). Вычтите фактические значения из бюджета, чтобы получить ПРЕВЫШЕНИЕ (КОРОТКОЕ), щелкнув ячейку B4 в ПРЕВЫШЕННОМ (КОРОТКОЕ) и введя формулу = Бюджет! B4-Фактические значения! B4. <р>

13. Скопируйте и вставьте эту формулу из ячейки B4 в диапазон ячеек B4:N110. Удалите все пустые строки, которые вы могли вставить, чтобы не t заканчиваются загромождающими нулями. 14. Помните, что если вы вставите или удалите строку строки в фактических данных или бюджете, вы должны вставить или удалить ту же строку также и на двух других листах, а также соответствующим образом изменить формулу(ы). < p>

15. Рассмотрите примечания к этому примеру:

Эта пара/семья получает по крайней мере 1 зарплату, скорее всего, по крайней мере 2. У них также осталось дополнительное доверие. У них есть другие инвестиции, и они довольно бережливы. Им принадлежит малый бизнес, о котором они сообщают в Приложении C Формы 1040. Они владеют собственным домом и сдают комнату в аренду, чтобы также увеличить свой доход; арендатор также выполняет работу по дому, готовит еду и т. д. вместо денежной арендной платы. Недавно они рефинансировали свой дом, чтобы воспользоваться низкими процентными ставками и сделать реконструкцию, отремонтировать дорогу и починить крышу. Тем не менее, ремонта было не так много, как они хотели, поэтому они устроили дворовые распродажи, а также продали несколько автомобилей для отдыха и активы своей юности — они наполовину вышли на пенсию — и они также продали одну из своих двух машин. . Они собираются либо купить меньший дом, либо уйти на пенсию в пожилом сообществе — они еще не решили, что именно. Тем не менее, у них есть справедливая пенсионная «заначка», которую они хотели бы избегать как можно дольше. Итак, теперь одна из них платит другу за то, чтобы он отвозил ее на прием к врачу и стоматологу, в магазин за продуктами и т. д., и все это было рассчитано на основе пробега с учетом сумм на ремонт, страховку, сборы и т. д. Ее муж , несмотря на то, что работает и помогает ей вести малый бизнес, вернулась в школу, и в этом году ей нужно будет начать выплачивать образовательный кредит. Его работодатель покрыл большую часть стоимости учебников и школьных принадлежностей, но не купил ноутбук или домашний ПК, которые он также использует в своем домашнем бизнесе, и содержит профессиональную библиотеку и другое профессиональное программное обеспечение (которое вычитается из суммы возмещения). работодателем). У пары есть определенные проблемы со здоровьем, зрением и другие физиологические проблемы — все они подлежат вычету, а также транспортировка в офис и обратно. Пара политически активна, но в большинстве случаев эти расходы не подлежат вычету. Пара нуждается в помощи с некоторыми аспектами бухгалтерского учета и бухгалтерского учета для малого бизнеса, и они также наняли помощника по производству на неполный рабочий день, поэтому им также нужна была помощь в решении всех вопросов, связанных с заработной платой, страхованием и кадровыми ресурсами. Новая компания будет частично работать через Интернет через веб-сайт, который находится в стадии разработки, за «единовременную» плату, которая не подлежит вычету. Они планируют использовать Excel для составления бюджета как своей деловой, так и личной финансовой деятельности, копируя эти счета на второй и третий листы. Крайняя левая вкладка или рабочий лист будут содержать Фактические суммы, средний рабочий лист будет содержать суммы Бюджета, а крайний правый рабочий лист будет вычислять разницу как БОЛЬШЕ (НИЖЕ)суммы. С этой рабочей тетрадью, рабочим листом денежных потоков, балансовым отчетом и отчетом о прибылях и убытках; Заявление об убытках, они будут иметь отчетность, необходимую им не только для того, чтобы оставаться на вершине своего бизнеса, но и для получения всех вычетов из своих налоговых форм, на которые они имеют законное право, до тех пор, пока они поддерживают свои файлы, бухгалтерские книги и квитанции в хорошем состоянии. . Вы заметите, что, поскольку этот документ предназначен для людей, находящихся наполовину пенсионном возрасте, он содержит множество налоговых статей, с которыми сталкиваются другие люди с меньшим стажем работы (но может отсутствовать такая важная статья, как детский сад), а также многие из забот многих пожилых людей. Ниже приводится бюджет для супружеской пары на пенсии. Обратите внимание, что товары, которые имеют начальный баланс и конечный баланс, имеют начальный баланс, перенесенный в крайний правый столбец с начала года, который в противном случае суммируется, за исключением строки конечного баланса, которая суммируется по вертикали. В основном столбец «Год до даты» суммируется по горизонтали. Месяцы с апреля по октябрь заполнены, но скрыты.